91啦中文在线观看,日韩视频久久99天堂,国产在线一区二区视频,久久国产精品一区二区

關(guān)于印發(fā)最高人民檢察院第十七批指導(dǎo)性案例的通知

各級(jí)人民檢察院：

經(jīng)2019年7月10日最高人民檢察院第十三屆檢察委員會(huì)第二十一次會(huì)議決定，現(xiàn)將楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案等三件指導(dǎo)性案例（檢例第64—66號(hào)）作為第十七批指導(dǎo)性案例發(fā)布，供參照適用。

最高人民檢察院

2020年2月5日

1.楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案

（檢例第64號(hào)）

【關(guān)鍵詞】

非法吸收公眾存款 網(wǎng)絡(luò)借貸 資金池

【要旨】

單位或個(gè)人假借開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，歸集不特定公眾的資金設(shè)立資金池，控制、支配資金池中的資金，并承諾還本付息的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

【基本案情】

被告人楊衛(wèi)國，男，浙江望洲集團(tuán)有限公司法定代表人、實(shí)際控制人。

被告人張雯婷，女，浙江望洲集團(tuán)有限公司出納，主要負(fù)責(zé)協(xié)助楊衛(wèi)國調(diào)度、使用非法吸收的資金。

被告人劉蓓蕾，女，上海望洲財(cái)富投資管理有限公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司業(yè)務(wù)。

被告人吳夢(mèng)，女，浙江望洲集團(tuán)有限公司經(jīng)理、望洲集團(tuán)清算中心負(fù)責(zé)人，主要負(fù)責(zé)資金池運(yùn)作有關(guān)業(yè)務(wù)。

浙江望洲集團(tuán)有限公司（以下簡稱望洲集團(tuán)）于2013年2月28日成立，被告人楊衛(wèi)國為法定代表人、董事長。自2013年9月起，望洲集團(tuán)開始在線下進(jìn)行非法吸收公眾存款活動(dòng)。2014年，楊衛(wèi)國利用其實(shí)際控制的公司又先后成立上海望洲財(cái)富投資管理有限公司（以下簡稱望洲財(cái)富）、望洲普惠投資管理有限公司（以下簡稱望洲普惠），通過線下和線上兩個(gè)渠道開展非法吸收公眾存款活動(dòng)。其中，望洲普惠主要負(fù)責(zé)發(fā)展信貸客戶（借款人），望洲財(cái)富負(fù)責(zé)發(fā)展不特定社會(huì)公眾成為理財(cái)客戶（出借人），根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的不同期限約定7%－15%不等的年化利率募集資金。在線下渠道，望洲集團(tuán)在全國多個(gè)省、市開設(shè)門店，采用發(fā)放宣傳單、舉辦年會(huì)、發(fā)布廣告等方式進(jìn)行宣傳，理財(cái)客戶或者通過與楊衛(wèi)國簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，或者通過匹配望洲集團(tuán)虛構(gòu)的信貸客戶借款需求進(jìn)行投資，將投資款轉(zhuǎn)賬至楊衛(wèi)國個(gè)人名下42個(gè)銀行賬戶，被望洲集團(tuán)用于還本付息、生產(chǎn)經(jīng)營等活動(dòng)。在線上渠道，望洲集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司以網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介活動(dòng)的名義進(jìn)行宣傳，理財(cái)客戶根據(jù)望洲集團(tuán)的要求在第三方支付平臺(tái)上開設(shè)虛擬賬戶并綁定銀行賬戶。理財(cái)客戶選定投資項(xiàng)目后將投資款從銀行賬戶轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)的虛擬賬戶進(jìn)行投資活動(dòng)，望洲集團(tuán)、楊衛(wèi)國及望洲集團(tuán)實(shí)際控制的擔(dān)保公司為理財(cái)客戶的債權(quán)提供擔(dān)保。望洲集團(tuán)對(duì)理財(cái)客戶虛擬賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行調(diào)配，劃撥出借資金和還本付息資金到相應(yīng)理財(cái)客戶和信貸客戶賬戶，并將剩余資金直接轉(zhuǎn)至楊衛(wèi)國在第三方支付平臺(tái)上開設(shè)的托管賬戶，再轉(zhuǎn)賬至楊衛(wèi)國開設(shè)的個(gè)人銀行賬戶，與線下資金混同，由望洲集團(tuán)支配使用。

因資金鏈斷裂，望洲集團(tuán)無法按期兌付本息。截止到2016年4月20日，望洲集團(tuán)通過線上、線下兩個(gè)渠道非法吸收公眾存款共計(jì)64億余元，未兌付資金共計(jì)26億余元，涉及集資參與人13400余人。其中，通過線上渠道吸收公眾存款11億余元。

【指控與證明犯罪】

2017年2月15日，浙江省杭州市江干區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對(duì)楊衛(wèi)國等4名被告人依法提起公訴，杭州市江干區(qū)人民法院公開開庭審理本案。

法庭調(diào)查階段，公訴人宣讀起訴書指控楊衛(wèi)國等被告人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，并對(duì)楊衛(wèi)國等被告人進(jìn)行訊問。楊衛(wèi)國對(duì)望洲集團(tuán)通過線下渠道非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)和性質(zhì)沒有異議，但辯稱望洲集團(tuán)的線上平臺(tái)經(jīng)營的是正常P2P業(yè)務(wù)，線上的信貸客戶均真實(shí)存在，不存在資金池，不是吸收公眾存款，不需要取得金融許可牌照，在營業(yè)執(zhí)照許可的經(jīng)營范圍內(nèi)即可開展經(jīng)營。針對(duì)楊衛(wèi)國的辯解，公訴人圍繞理財(cái)資金的流轉(zhuǎn)對(duì)被告人進(jìn)行了重點(diǎn)訊問。

公訴人：（楊衛(wèi)國）如果線上理財(cái)客戶進(jìn)來的資金大于借款方的資金，如何操作？

楊衛(wèi)國：一般有兩種操作方式。一種是停留在客戶的操作平臺(tái)上，另一種是轉(zhuǎn)移到我開設(shè)的托管賬戶。如果轉(zhuǎn)移到托管賬戶，客戶就沒有辦法自主提取了。如果客戶需要提取，我們根據(jù)客戶指令再將資金返回到客戶賬戶。

公訴人：（吳夢(mèng)）理財(cái)客戶充值到第三方支付平臺(tái)的虛擬賬戶后，望洲集團(tuán)操作員是否可以對(duì)第三方支付平臺(tái)上的資金進(jìn)行劃撥。

吳夢(mèng)：可以。

公訴人：（吳夢(mèng)）請(qǐng)敘述一下劃撥資金的方式。

吳夢(mèng)：直接劃撥到借款人的賬戶，如果當(dāng)天資金充足，有時(shí)候會(huì)劃撥到楊衛(wèi)國在第三方支付平臺(tái)上設(shè)立的托管賬戶，再提現(xiàn)到楊衛(wèi)國綁定的銀行賬戶，用來兌付線下的本息。

公訴人補(bǔ)充訊問：（吳夢(mèng)）如果投資進(jìn)來的資金大于借款方，如何操作？

吳夢(mèng)：會(huì)對(duì)一部分進(jìn)行凍結(jié)，也會(huì)提現(xiàn)一部分。資金優(yōu)先用于歸還客戶的本息，然后配給借款方，然后再提取。

被告人的當(dāng)庭供述證明，望洲集團(tuán)通過直接控制理財(cái)客戶在第三方平臺(tái)上的虛擬賬戶和設(shè)立托管賬戶，實(shí)現(xiàn)對(duì)理財(cái)客戶資金的歸集和控制、支配、使用，形成了資金池。

舉證階段，公訴人出示證據(jù)，全面證明望洲集團(tuán)線上、線下業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)為非法吸收公眾存款，并就線上業(yè)務(wù)相關(guān)證據(jù)重點(diǎn)舉證。

第一，通過出示書證、審計(jì)報(bào)告、電子數(shù)據(jù)、證人證言、被告人供述和辯解等證據(jù)，證實(shí)望洲集團(tuán)的線上業(yè)務(wù)歸集客戶資金設(shè)立資金池并進(jìn)行控制、支配、使用，不是網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)。（1）第三方支付平臺(tái)賦予望洲集團(tuán)對(duì)所有理財(cái)客戶虛擬賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行凍結(jié)、劃撥、查詢的權(quán)限。線上理財(cái)客戶在合同中也明確授權(quán)望洲集團(tuán)對(duì)其虛擬賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行凍結(jié)、劃撥、查詢，且虛擬賬戶銷戶需要望洲集團(tuán)許可。（2）理財(cái)客戶將資金轉(zhuǎn)入第三方平臺(tái)的虛擬賬戶后，望洲集團(tuán)每日根據(jù)理財(cái)客戶出借資金和信貸客戶的借款需求，以多對(duì)多的方式進(jìn)行人工匹配。當(dāng)理財(cái)客戶資金總額大于信貸客戶借款需求時(shí)，剩余資金劃入楊衛(wèi)國在第三方支付平臺(tái)開設(shè)的托管賬戶。望洲集團(tuán)預(yù)留第二天需要支付的到期本息后，將剩余資金提現(xiàn)至楊衛(wèi)國的銀行賬戶，用于線下非法吸收公眾存款活動(dòng)或其他經(jīng)營活動(dòng)。（3）信貸客戶的借款期限與理財(cái)客戶的出借期限不匹配，存在期限錯(cuò)配等問題。（4）楊衛(wèi)國及其控制的公司承諾為信貸客戶提供擔(dān)保，當(dāng)信貸客戶不能按時(shí)還本付息時(shí)，楊衛(wèi)國保證在債權(quán)期限屆滿之日起3個(gè)工作日內(nèi)代為償還本金和利息。實(shí)際操作中，歸還出借人的資金都來自于線上的托管賬戶或者楊衛(wèi)國用于線下經(jīng)營的銀行賬戶。（5）望洲集團(tuán)通過多種途徑向不特定公眾進(jìn)行宣傳，發(fā)展理財(cái)客戶，并通過明示年化收益率、提供擔(dān)保等方式承諾向理財(cái)客戶還本付息。

第二，通過出示理財(cái)、信貸余額列表，扣押清單，銀行卡照片，銀行卡交易明細(xì)，審計(jì)報(bào)告，證人證言，被告人供述和辯解等證據(jù)，證實(shí)望洲集團(tuán)資金池內(nèi)的資金去向：（1）望洲集團(tuán)吸收的資金除用于還本付息外，主要用于擴(kuò)大望洲集團(tuán)下屬公司的經(jīng)營業(yè)務(wù)。（2）望洲集團(tuán)線上資金與線下資金混同使用，互相彌補(bǔ)資金不足，望洲集團(tuán)從第三方支付平臺(tái)提現(xiàn)到楊衛(wèi)國銀行賬戶資金為2.7億余元，楊衛(wèi)國個(gè)人銀行賬戶轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)資金為2億余元。（3）望洲集團(tuán)將吸收的資金用于公司自身的投資項(xiàng)目，并有少部分用于個(gè)人支出，案發(fā)時(shí)線下、線上的理財(cái)客戶均遭遇資金兌付困難。

法庭辯論階段，公訴人發(fā)表公訴意見，論證楊衛(wèi)國等被告人構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，起訴書指控的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。其中，望洲集團(tuán)在線上經(jīng)營所謂網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)時(shí)，承諾為理財(cái)客戶提供保底和增信服務(wù)，獲取對(duì)理財(cái)客戶虛擬賬戶內(nèi)資金進(jìn)行凍結(jié)、劃撥、查詢等權(quán)限，歸集客戶資金設(shè)立資金池，實(shí)際控制、支配、使用客戶資金，用于還本付息和其他生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，超出了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的業(yè)務(wù)范圍，屬于變相非法吸收公眾存款。楊衛(wèi)國等被告人明知其吸收公眾存款的行為未經(jīng)依法批準(zhǔn)而實(shí)施，具有犯罪的主觀故意。

楊衛(wèi)國認(rèn)為望洲集團(tuán)的線上業(yè)務(wù)不構(gòu)成犯罪，不應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額。楊衛(wèi)國的辯護(hù)人認(rèn)為，國家允許P2P行業(yè)先行先試，望洲集團(tuán)設(shè)立資金池、開展自融行為的時(shí)間在國家對(duì)P2P業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范之前，沒有違反刑事法律，屬民事法律調(diào)整范疇，不應(yīng)受到刑事處罰，犯罪數(shù)額應(yīng)扣除通過線上模式流入的資金。

公訴人針對(duì)楊衛(wèi)國及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見進(jìn)行答辯：望洲集團(tuán)在線上開展網(wǎng)絡(luò)借貸中介業(yè)務(wù)已從信息中介異化為信用中介，望洲集團(tuán)對(duì)理財(cái)客戶投資款的歸集、控制、支配、使用以及還本付息的行為，本質(zhì)與商業(yè)銀行吸收存款業(yè)務(wù)相同，并非國家允許創(chuàng)新的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介行為，不論國家是否出臺(tái)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施此類行為，都應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。因此，線上吸收的資金應(yīng)當(dāng)計(jì)入犯罪數(shù)額。

法庭經(jīng)審理認(rèn)為，望洲集團(tuán)以提供網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)為名，實(shí)際從事直接或間接歸集資金、甚至自融或變相自融行為，本質(zhì)是吸收公眾存款。判斷金融業(yè)務(wù)的非法性，應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)行刑事法律和金融管理法律規(guī)定為依據(jù)，不存在被告人開展P2P業(yè)務(wù)時(shí)沒有禁止性法律規(guī)定的問題。望洲集團(tuán)的行為已經(jīng)擾亂金融秩序，破壞國家金融管理制度，應(yīng)受刑事處罰。

2018年2月8日，杭州市江干區(qū)人民法院作出一審判決，以非法吸收公眾存款罪，分別判處被告人楊衛(wèi)國有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬元；判處被告人劉蓓蕾有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元；判處被告人吳夢(mèng)有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣十萬元；判處被告人張雯婷有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣十萬元。在案扣押凍結(jié)款項(xiàng)分別按損失比例發(fā)還；在案查封、扣押的房產(chǎn)、車輛、股權(quán)等變價(jià)后分別按損失比例發(fā)還。不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠。宣判后，被告人楊衛(wèi)國提出上訴后又撤回上訴，一審判決已生效。本案追贓挽損工作仍在進(jìn)行中。

【指導(dǎo)意義】

1.向不特定社會(huì)公眾吸收存款是商業(yè)銀行專屬金融業(yè)務(wù)，任何單位和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)不得實(shí)施。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十一條規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，這是判斷吸收公眾存款行為合法與非法的基本法律依據(jù)。任何單位或個(gè)人，包括非銀行金融機(jī)構(gòu)，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，面向社會(huì)吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款均屬非法。國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》進(jìn)一步明確規(guī)定，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資都屬于非法金融活動(dòng)，必須予以取締。為了解決傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)覆蓋不了、滿足不好的社會(huì)資金需求，緩解個(gè)體經(jīng)營者、小微企業(yè)經(jīng)營當(dāng)中的小額資金困難，國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)于2016年發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”，允許單位或個(gè)人在規(guī)定的借款余額范圍內(nèi)通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行小額借貸，并且對(duì)單一組織、單一個(gè)人在單一平臺(tái)、多個(gè)平臺(tái)的借款余額上限作了明確限定。檢察機(jī)關(guān)在辦案中要準(zhǔn)確把握法律法規(guī)、金融管理規(guī)定確定的界限、標(biāo)準(zhǔn)和原則精神，準(zhǔn)確區(qū)分融資借款活動(dòng)的性質(zhì)，對(duì)于違反規(guī)定達(dá)到追訴標(biāo)準(zhǔn)的，依法追究刑事責(zé)任。

2.金融創(chuàng)新必須遵守金融管理法律規(guī)定，不得觸犯刑法規(guī)定。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心和血脈，金融活動(dòng)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的傳導(dǎo)性、擴(kuò)張性、潛在性和不確定性。為了發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的作用，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，國家制定了完善的法律法規(guī)，對(duì)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、證券等金融業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)制和監(jiān)管。金融也需要發(fā)展和創(chuàng)新，但金融創(chuàng)新必須有效地防控可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，必須遵守金融管理法律法規(guī)，尤其是依法須經(jīng)許可才能從事的金融業(yè)務(wù)，不允許未經(jīng)許可而以創(chuàng)新的名義擅自開展。檢察機(jī)關(guān)辦理涉金融案件，要深入分析、清楚認(rèn)識(shí)各類新金融現(xiàn)象，準(zhǔn)確把握金融的本質(zhì)，透過復(fù)雜多樣的表現(xiàn)形式，準(zhǔn)確區(qū)分是真的金融創(chuàng)新還是披著創(chuàng)新外衣的偽創(chuàng)新，是合法金融活動(dòng)還是以金融創(chuàng)新為名實(shí)施金融違法犯罪活動(dòng)，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)提供及時(shí)、有力的司法保障。

3.網(wǎng)絡(luò)借貸中介機(jī)構(gòu)非法控制、支配資金，構(gòu)成非法吸收公眾存款。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法只能從事信息中介業(yè)務(wù)，為借款人與出借人實(shí)現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評(píng)估、信息交互、借貸撮合等服務(wù)。信息中介機(jī)構(gòu)不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集資金，包括設(shè)立資金池控制、支配資金或者為自己控制的公司融資。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布信息歸集資金，不僅超出了信息中介業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)也觸犯了刑法第一百七十六條的規(guī)定。檢察機(jī)關(guān)在辦案中要通過對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制關(guān)系、資金來源、資金流向、中間環(huán)節(jié)和最終投向的分析，綜合全流程信息，分析判斷是規(guī)范的信息中介，還是假借信息中介名義從事信用中介活動(dòng)，是否存在違法設(shè)立資金池、自融、變相自融等違法歸集、控制、支配、使用資金的行為，準(zhǔn)確認(rèn)定行為性質(zhì)。

【相關(guān)規(guī)定】

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十一條

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)）第一條

2.王鵬等人利用未公開信息交易案

（檢例第65號(hào)）

【關(guān)鍵詞】

利用未公開信息交易 間接證據(jù) 證明方法

【要旨】

具有獲取未公開信息職務(wù)便利條件的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員及其近親屬從事相關(guān)證券交易行為明顯異常，且與未公開信息相關(guān)交易高度趨同，即使其拒不供述未公開信息傳遞過程等犯罪事實(shí)，但其他證據(jù)之間相互印證，能夠形成證明利用未公開信息犯罪的完整證明體系，足以排除其他可能的，可以依法認(rèn)定犯罪事實(shí)。

【基本案情】

被告人王鵬，男，某基金管理有限公司原債券交易員。

被告人王慧強(qiáng)，男，無業(yè)，系王鵬父親。

被告人宋玲祥，女，無業(yè)，系王鵬母親。

2008年11月至2014年5月，被告人王鵬擔(dān)任某基金公司交易管理部債券交易員。在工作期間，王鵬作為債券交易員的個(gè)人賬號(hào)為6610。因工作需要，某基金公司為王鵬等債券交易員開通了恒生系統(tǒng)6609賬號(hào)的站點(diǎn)權(quán)限。自2008年7月7日起，該6609賬號(hào)開通了股票交易指令查詢權(quán)限，王鵬有權(quán)查詢證券買賣方向、投資類別、證券代碼、交易價(jià)格、成交金額、下達(dá)人等股票交易相關(guān)未公開信息；自2009年7月6日起又陸續(xù)增加了包含委托流水、證券成交回報(bào)、證券資金流水、組合證券持倉、基金資產(chǎn)情況等未公開信息查詢權(quán)限。2011年8月9日，因新系統(tǒng)啟用，某基金公司交易管理部申請(qǐng)關(guān)閉了所有債券交易員登錄6609賬號(hào)的權(quán)限。

2009年3月2日至2011年8月8日期間，被告人王鵬多次登錄6609賬號(hào)獲取某基金公司股票交易指令等未公開信息，王慧強(qiáng)、宋玲祥操作牛某、宋某祥、宋某珍的證券賬戶，同期或稍晚于某基金公司進(jìn)行證券交易，與某基金公司交易指令高度趨同，證券交易金額共計(jì)8.78億余元，非法獲利共計(jì)1773萬余元。其中，王慧強(qiáng)交易金額9661萬余元，非法獲利201萬余元；宋玲祥交易金額7.8億余元，非法獲利1572萬余元。

【指控與證明犯罪】

2015年6月5日，重慶市公安局以被告人王鵬、王慧強(qiáng)、宋玲祥涉嫌利用未公開信息交易罪移送重慶市人民檢察院第一分院審查起訴。

審查起訴階段，重慶市人民檢察院第一分院審查了全案卷宗，訊問了被告人。被告人王鵬辯稱，沒有獲取未公開信息的條件，也沒有向其父母傳遞過未公開信息。被告人王慧強(qiáng)、宋玲祥辯稱，王鵬沒有向其傳遞過未公開信息，買賣股票均根據(jù)自己的判斷進(jìn)行。針對(duì)三人均不供認(rèn)犯罪事實(shí)的情況，為進(jìn)一步查清王鵬與王慧強(qiáng)、宋玲祥是否存在利用未公開信息交易行為，重慶市人民檢察院第一分院將本案兩次退回重慶市公安局補(bǔ)充偵查，并提出補(bǔ)充偵查意見：（1）繼續(xù)訊問三被告人，以查明三人之間傳遞未公開信息的情況；（2）詢問某基金公司有關(guān)工作人員，調(diào)取工作制度規(guī)定，核查工作區(qū)通訊設(shè)備保管情況，調(diào)取某基金債券交易工作區(qū)現(xiàn)場圖，以查明王鵬是否具有傳遞信息的條件；（3）調(diào)查王慧強(qiáng)、宋玲祥的親友關(guān)系，買賣股票的資金來源及獲利去向，以查明王鵬是否為未公開信息的唯一來源，三人是否共同參與利用未公開信息交易；（4）詢問某基金公司其他債券交易員，收集相關(guān)債券交易員登錄工作賬號(hào)與6609賬號(hào)的查詢記錄，以查明王鵬登錄6609賬號(hào)是否具有異常性；（5）調(diào)取王慧強(qiáng)、宋玲祥在王鵬不具有獲取未公開信息的職務(wù)便利期間買賣股票情況、與某基金股票交易指令趨同情況，以查明王慧強(qiáng)、宋玲祥在被指控犯罪時(shí)段的交易行為與其他時(shí)段的交易行為是否明顯異常。經(jīng)補(bǔ)充偵查，三被告人仍不供認(rèn)犯罪事實(shí)，重慶市公安局補(bǔ)充收集了前述第2項(xiàng)至第5項(xiàng)證據(jù)，進(jìn)一步補(bǔ)強(qiáng)證明王鵬具有獲取和傳遞信息的條件，王慧強(qiáng)、宋玲祥交易習(xí)慣的顯著異常性等事實(shí)。

2015年12月18日，重慶市人民檢察院第一分院以利用未公開信息交易罪對(duì)王鵬、王慧強(qiáng)、宋玲祥提起公訴。重慶市第一中級(jí)人民法院公開開庭審理本案。

法庭調(diào)查階段，公訴人宣讀起訴書指控三名被告人構(gòu)成利用未公開信息交易罪，并對(duì)三名被告人進(jìn)行了訊問。三被告人均不供認(rèn)犯罪事實(shí)。公訴人全面出示證據(jù)，并針對(duì)被告人不供認(rèn)犯罪事實(shí)的情況進(jìn)行重點(diǎn)舉證。

第一，出示王鵬與某基金公司的《勞動(dòng)合同》、《保密管理辦法》、6609賬號(hào)使用權(quán)限、操作方法和操作日志、某基金公司交易室照片等證據(jù)，證實(shí)：王鵬在2009年1月15日至2011年8月9日期間能夠通過6609賬號(hào)登錄恒生系統(tǒng)查詢到某基金公司對(duì)股票和債券的整體持倉和交易情況、指令下達(dá)情況、實(shí)時(shí)頭寸變化情況等，王鵬具有獲取某基金公司未公開信息的條件。

第二，出示王鵬登錄6610個(gè)人賬號(hào)的日志、6609賬號(hào)權(quán)限設(shè)置和登錄日志、某基金公司工作人員證言等證據(jù)，證實(shí)：交易員的賬號(hào)只能在本人電腦上登錄，具有唯一性，可以鎖定王鵬的電腦只有王鵬一人使用；王鵬通過登錄6609賬號(hào)查看了未公開信息，且登錄次數(shù)明顯多于6610個(gè)人賬號(hào)，與其他債券交易員登錄6609賬號(hào)情況相比存在異常。

第三，出示某基金公司股票指令下達(dá)執(zhí)行情況，牛某、宋某祥、宋某珍三個(gè)證券賬戶不同階段的賬戶資金對(duì)賬單、資金流水、委托流水及成交流水以及牛某、宋某祥、宋某珍的證言等證據(jù)，證實(shí)：（1）三個(gè)證券賬戶均替王慧強(qiáng)、宋玲祥開設(shè)并由他們使用。（2）三個(gè)賬戶證券交易與某基金公司交易指令高度趨同。在王鵬擁有登錄6609賬號(hào)權(quán)限之后，王慧強(qiáng)操作牛某證券賬戶進(jìn)行股票交易，牛某證券賬戶在2009年3月6日至2011年8月2日間，買入與某基金旗下股票基金產(chǎn)品趨同股票233只、占比93.95%，累計(jì)趨同買入成交金額9661.26萬元、占比95.25%。宋玲祥操作宋某祥、宋某珍證券賬戶進(jìn)行股票交易，宋某祥證券賬戶在2009年3月2日至2011年8月8日期間，買入趨同股票343只、占比83.05%，累計(jì)趨同買入成交金額1.04億余元、占比90.87%。宋某珍證券賬戶在2010年5月13日至2011年8月8日期間，買入趨同股票183只、占比96.32%，累計(jì)趨同買入成交金額6.76億元、占比97.03%。（3）交易異常頻繁，明顯背離三個(gè)賬戶在王鵬具有獲取未公開信息條件前的交易習(xí)慣。從買入股數(shù)看，2009年之前每筆買入股數(shù)一般為數(shù)百股，2009年之后買入股數(shù)多為數(shù)千甚至上萬股；從買賣間隔看，2009年之前買賣間隔時(shí)間多為幾天甚至更久，但2009年之后買賣交易頻繁，買賣間隔時(shí)間明顯縮短，多為一至兩天后賣出。（4）牛某、宋某祥、宋某珍三個(gè)賬戶停止股票交易時(shí)間與王鵬無權(quán)查看6609賬號(hào)時(shí)間即2011年8月9日高度一致。

第四，出示王鵬、王慧強(qiáng)、宋玲祥和牛某、宋某祥、宋某珍的銀行賬戶資料、交易明細(xì)、取款轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，證實(shí)：三個(gè)賬戶證券交易資金來源于王慧強(qiáng)、宋玲祥和王鵬，王鵬與宋玲祥、王慧強(qiáng)及其控制的賬戶之間存在大額資金往來記錄。

法庭辯論階段，公訴人發(fā)表公訴意見指出，雖然三名被告人均拒不供認(rèn)犯罪事實(shí)，但在案其他證據(jù)能夠相互印證，形成完整的證據(jù)鏈條，足以證明：王鵬具有獲取某基金公司未公開信息的條件，王慧強(qiáng)、宋玲祥操作的證券賬戶在王鵬具有獲取未公開信息條件期間的交易行為與某基金公司的股票交易指令高度趨同，且二人的交易行為與其在其他時(shí)間段的交易習(xí)慣存在重大差異，明顯異常。對(duì)上述異常交易行為，二人均不能作出合理解釋。王鵬作為基金公司的從業(yè)人員，在利用職務(wù)便利獲取未公開信息后，由王慧強(qiáng)、宋玲祥操作他人賬戶從事與該信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)，情節(jié)特別嚴(yán)重，均應(yīng)當(dāng)以利用未公開信息交易罪追究刑事責(zé)任。

王鵬辯稱，沒有利用職務(wù)便利獲取未公開信息，亦未提供信息讓王慧強(qiáng)、宋玲祥交易股票，對(duì)王慧強(qiáng)、宋玲祥交易股票的事情并不知情；其辯護(hù)人認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)只能證明王鵬有條件獲取未公開信息，而不能證明王鵬實(shí)際獲取了該信息，同時(shí)也不能證明王鵬本人利用未公開信息從事交易活動(dòng)，或王鵬讓王慧強(qiáng)、宋玲祥從事相關(guān)交易活動(dòng)。王慧強(qiáng)辯稱，王鵬從未向其傳遞過未公開信息，王鵬到某基金公司后就不知道其還在進(jìn)行證券交易；其辯護(hù)人認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)不能證實(shí)王鵬向王慧強(qiáng)傳遞了未公開信息，及王慧強(qiáng)利用了王鵬傳遞的未公開信息進(jìn)行證券交易。宋玲祥辯稱，沒有利用王鵬的職務(wù)之便獲取未公開信息，也未利用未公開信息進(jìn)行證券交易；其辯護(hù)人認(rèn)為，宋玲祥不是本罪的適格主體，本案指控證據(jù)不足。

針對(duì)被告人及其辯護(hù)人辯護(hù)意見，公訴人結(jié)合在案證據(jù)進(jìn)行答辯，進(jìn)一步論證本案證據(jù)確實(shí)、充分，足以排除其他可能。首先，王慧強(qiáng)、宋玲祥與王鵬為親子關(guān)系，關(guān)系十分密切，從王慧強(qiáng)、宋玲祥的年齡、從業(yè)經(jīng)歷、交易習(xí)慣來看，王慧強(qiáng)、宋玲祥不具備專業(yè)股票投資人的背景和經(jīng)驗(yàn)，且始終無法對(duì)交易異常行為作出合理解釋。其次，王鵬在證監(jiān)會(huì)到某基金公司對(duì)其調(diào)查時(shí)，畏罪出逃，且離開后再?zèng)]有回到某基金公司工作，亦未辦理請(qǐng)假或離職手續(xù)。其辯稱系因擔(dān)心證監(jiān)會(huì)工作人員到他家中調(diào)查才離開，逃跑行為及理由明顯不符合常理。第三，刑法規(guī)定利用未公開信息罪的主體為特殊主體，雖然王慧強(qiáng)、宋玲祥本人不具有特殊主體身份，但其與具有特殊主體身份的王鵬系共同犯罪，主體適格。

法庭經(jīng)審理認(rèn)為，本案現(xiàn)有證據(jù)已形成完整鎖鏈，能夠排除合理懷疑，足以認(rèn)定王鵬、王慧強(qiáng)、宋玲祥構(gòu)成利用未公開信息交易罪，被告人及其辯護(hù)人提出的本案證據(jù)不足的意見不予采納。

2018年3月28日，重慶市第一中級(jí)人民法院作出一審判決，以利用未公開信息交易罪，分別判處被告人王鵬有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣900萬元；判處被告人宋玲祥有期徒刑四年，并處罰金人民幣690萬元；判處被告人王慧強(qiáng)有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣210萬元。對(duì)三被告人違法所得依法予以追繳，上繳國庫。宣判后，三名被告人均未提出上訴，判決已生效。

【指導(dǎo)意義】

經(jīng)濟(jì)金融犯罪大多屬于精心準(zhǔn)備、組織實(shí)施的故意犯罪，犯罪嫌疑人、被告人熟悉法律規(guī)定和相關(guān)行業(yè)規(guī)則，犯罪隱蔽性強(qiáng)、專業(yè)程度高，證據(jù)容易被隱匿、毀滅，證明犯罪難度大。特別是在犯罪嫌疑人、被告人不供認(rèn)犯罪事實(shí)、缺乏直接證據(jù)的情形下，要加強(qiáng)對(duì)間接證據(jù)的審查判斷，拓寬證明思路和證明方法，通過對(duì)間接證據(jù)的組織運(yùn)用，構(gòu)建證明體系，準(zhǔn)確認(rèn)定案件事實(shí)。

1.明確指控的思路和方法，全面客觀補(bǔ)充完善證據(jù)。檢察機(jī)關(guān)辦案人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確把握犯罪的主要特征和證明的基本要求，明確指控思路和方法，構(gòu)建清晰明確的證明體系。對(duì)于證明體系中證明環(huán)節(jié)有缺陷的以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)需要補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)的，要充分發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)主導(dǎo)作用，通過引導(dǎo)偵查取證、退回補(bǔ)充偵查，準(zhǔn)確引導(dǎo)偵查取證方向，明確偵查取證的目的和要求，及時(shí)補(bǔ)充完善證據(jù)。必要時(shí)要與偵查人員直接溝通，說明案件的證明思路、證明方法以及需要補(bǔ)充完善的證據(jù)在證明體系中的證明價(jià)值、證明方向和證明作用。在涉嫌利用未公開信息交易的犯罪嫌疑人、被告人不供認(rèn)犯罪事實(shí)，缺乏證明犯意聯(lián)絡(luò)、信息傳遞和利用的直接證據(jù)的情形下，應(yīng)當(dāng)根據(jù)指控思路，圍繞犯罪嫌疑人、被告人獲取信息的便利條件、時(shí)間吻合程度、交易異常程度、利益關(guān)聯(lián)程度、行為人專業(yè)背景等關(guān)鍵要素，通過引導(dǎo)偵查取證、退回補(bǔ)充偵查或者自行偵查，全面收集相關(guān)證據(jù)。

2.加強(qiáng)對(duì)間接證據(jù)的審查，根據(jù)證據(jù)反映的客觀事實(shí)判斷案件事實(shí)。在缺乏直接證據(jù)的情形下，通過對(duì)間接證據(jù)證明的客觀事實(shí)的綜合判斷，運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)法則和邏輯規(guī)則，依法認(rèn)定案件事實(shí)，建立從間接證據(jù)證明客觀事實(shí)，再從客觀事實(shí)判斷案件事實(shí)的完整證明體系。本案中，辦案人員首先通過對(duì)三名被告人被指控犯罪時(shí)段和其他時(shí)段證券交易數(shù)據(jù)、未公開信息相關(guān)交易信息等證據(jù)，證明其交易與未公開信息的關(guān)聯(lián)性、趨同度及與其平常交易習(xí)慣的差異性；通過身份關(guān)系、資金往來等證據(jù)，證明雙方具備傳遞信息的動(dòng)機(jī)和條件；通過專業(yè)背景、職業(yè)經(jīng)歷、接觸人員等證據(jù)，證明交易行為不符合其個(gè)人能力經(jīng)驗(yàn)；然后借助證券市場的基本規(guī)律和一般人的經(jīng)驗(yàn)常識(shí)，對(duì)上述客觀事實(shí)進(jìn)行綜合判斷，認(rèn)定了案件事實(shí)。

3.合理排除證據(jù)矛盾，確保證明結(jié)論唯一。運(yùn)用間接證據(jù)證明案件事實(shí)，構(gòu)成證明體系的間接證據(jù)應(yīng)當(dāng)相互銜接、相互支撐、相互印證，證據(jù)鏈條完整、證明結(jié)論唯一。基于經(jīng)驗(yàn)和邏輯作出的判斷結(jié)論并不必然具有唯一性，還要通過審查證據(jù)，進(jìn)一步分析是否存在與指控方向相反的信息，排除其他可能性。既要審查證明體系中單一證據(jù)所包含的信息之間以及不同證據(jù)之間是否存在矛盾，又要注重審查證明體系之外的其他證據(jù)中是否存在相反信息。在犯罪嫌疑人、被告人不供述、不認(rèn)罪案件中，要高度重視犯罪嫌疑人、被告人的辯解和其他相反證據(jù)，綜合判斷上述證據(jù)中的相反信息是否會(huì)實(shí)質(zhì)性阻斷由各項(xiàng)客觀事實(shí)到案件事實(shí)的判斷過程、是否會(huì)削弱整個(gè)證據(jù)鏈條的證明效力。與證明體系存在實(shí)質(zhì)矛盾并且不能排除其他可能性的，不能認(rèn)定案件事實(shí)。但不能因?yàn)榉缸锵右扇恕⒈桓嫒瞬还┦龌蛘咛岢鲛q解，就認(rèn)為無法排除其他可能性。犯罪嫌疑人、被告人的辯解不具有合理性、正當(dāng)性，可以認(rèn)定證明結(jié)論唯一。

【相關(guān)規(guī)定】

《中華人民共和國刑法》第一百八十條第四款

《中華人民共和國刑事訴訟法》（2018修正）第五十五條

《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理利用未公開信息交易刑事案件適用法律若干問題的解釋》（法釋〔2019〕10號(hào)）第四條

3.博元投資股份有限公司、余蒂妮等人違規(guī)披露、不披露重要信息案

（檢例第66號(hào)）

【關(guān)鍵詞】

違規(guī)披露、不披露重要信息 犯罪與刑罰

【要旨】

刑法規(guī)定違規(guī)披露、不披露重要信息罪只處罰單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，不處罰單位。公安機(jī)關(guān)以本罪將單位移送起訴的，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員及其他直接責(zé)任人員提起公訴，對(duì)單位依法作出不起訴決定。對(duì)單位需要給予行政處罰的，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)提出檢察意見，移送證券監(jiān)督管理部門依法處理。

【基本案情】

被告人余蒂妮，女，廣東省珠海市博元投資股份有限公司董事長、法定代表人，華信泰投資有限公司法定代表人。

被告人陳杰，男，廣東省珠海市博元投資股份有限公司總裁。

被告人伍寶清，男，廣東省珠海市博元投資股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、華信泰投資有限公司財(cái)務(wù)人員。

被告人張麗萍，女，廣東省珠海市博元投資股份有限公司董事、財(cái)務(wù)總監(jiān)。

被告人羅靜元，女，廣東省珠海市博元投資股份有限公司監(jiān)事。

被不起訴單位廣東省珠海市博元投資股份有限公司，住所廣東省珠海市。

廣東省珠海市博元投資股份有限公司（以下簡稱博元公司）原系上海證券交易所上市公司，股票名稱：ST博元，股票代碼：600656。華信泰投資有限公司（以下簡稱華信泰公司）為博元公司控股股東。在博元公司并購重組過程中，有關(guān)人員作出了業(yè)績承諾，在業(yè)績不達(dá)標(biāo)時(shí)需向博元公司支付股改業(yè)績承諾款。2011年4月，余蒂妮、陳杰、伍寶清、張麗萍、羅靜元等人采取循環(huán)轉(zhuǎn)賬等方式虛構(gòu)華信泰公司已代全體股改義務(wù)人支付股改業(yè)績承諾款3.84億余元的事實(shí)，在博元公司臨時(shí)報(bào)告、半年報(bào)中進(jìn)行披露。為掩蓋以上虛假事實(shí)，余蒂妮、伍寶清、張麗萍、羅靜元采取將1000萬元資金循環(huán)轉(zhuǎn)賬等方式，虛構(gòu)用股改業(yè)績承諾款購買37張面額共計(jì)3.47億元銀行承兌匯票的事實(shí)，在博元公司2011年的年報(bào)中進(jìn)行披露。2012年至2014年，余蒂妮、張麗萍多次虛構(gòu)銀行承兌匯票貼現(xiàn)等交易事實(shí)，并根據(jù)虛假的交易事實(shí)進(jìn)行記賬，制作虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，虛增資產(chǎn)或者虛構(gòu)利潤均達(dá)到當(dāng)期披露的資產(chǎn)總額或利潤總額的30%以上，并在博元公司當(dāng)年半年報(bào)、年報(bào)中披露。此外，博元公司還違規(guī)不披露博元公司實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)公司等信息。

【指控與證明犯罪】

2015年12月9日，珠海市公安局以余蒂妮等人涉嫌違規(guī)披露、不披露重要信息罪，偽造金融票證罪向珠海市人民檢察院移送起訴；2016年2月22日，珠海市公安局又以博元公司涉嫌違規(guī)披露、不披露重要信息罪，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪移送起訴。隨后，珠海市人民檢察院指定珠海市香洲區(qū)人民檢察院審查起訴。

檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，犯罪嫌疑單位博元公司依法負(fù)有信息披露義務(wù)，在2011年至2014年期間向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞主要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東以及其他人員的利益，情節(jié)嚴(yán)重。余蒂妮、陳杰作為博元公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，伍寶清、張麗萍、羅靜元作為其他直接責(zé)任人員，已構(gòu)成違規(guī)披露、不披露重要信息罪，應(yīng)當(dāng)提起公訴。根據(jù)刑法第一百六十一條規(guī)定，不追究單位的刑事責(zé)任，對(duì)博元公司應(yīng)當(dāng)依法不予起訴。

2016年7月18日，珠海市香洲區(qū)人民檢察院對(duì)博元公司作出不起訴決定。檢察機(jī)關(guān)同時(shí)認(rèn)為，雖然依照刑法規(guī)定不能追究博元公司的刑事責(zé)任，但對(duì)博元公司需要給予行政處罰。2016年9月30日，檢察機(jī)關(guān)向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)出《檢察意見書》，建議對(duì)博元公司依法給予行政處罰。

2016年9月22日，珠海市香洲區(qū)人民檢察院將余蒂妮等人違規(guī)披露、不披露重要信息案移送珠海市人民檢察院審查起訴。2016年11月3日，珠海市人民檢察院對(duì)余蒂妮等5名被告人以違規(guī)披露、不披露重要信息罪依法提起公訴。珠海市中級(jí)人民法院公開開庭審理本案。法庭經(jīng)審理認(rèn)為，博元公司作為依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司，在2011年至2014年期間向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞主要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人的利益，情節(jié)嚴(yán)重，被告人余蒂妮、陳杰作為公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，被告人伍寶清、張麗萍、羅靜元作為其他直接責(zé)任人員，其行為均構(gòu)成違規(guī)披露、不披露重要信息罪。2017年2月22日，珠海市中級(jí)人民法院以違規(guī)披露、不披露重要信息罪判處被告人余蒂妮等五人有期徒刑一年七個(gè)月至拘役三個(gè)月不等刑罰，并處罰金。宣判后，五名被告人均未提出上訴，判決已生效。

【指導(dǎo)意義】

1.違規(guī)披露、不披露重要信息犯罪不追究單位的刑事責(zé)任。上市公司依法負(fù)有信息披露義務(wù)，違反相關(guān)義務(wù)的，刑法規(guī)定了相應(yīng)的處罰。由于上市公司所涉利益群體的多元性，為避免中小股東利益遭受雙重?fù)p害，刑法規(guī)定對(duì)違規(guī)披露、不披露重要信息罪只追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任，不追究單位的刑事責(zé)任。刑法第一百六十二條妨害清算罪、第一百六十二條之二虛假破產(chǎn)罪、第一百八十五條之一違法運(yùn)用資金罪等也屬于此種情形。對(duì)于此類犯罪案件，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)注意審查公安機(jī)關(guān)移送起訴的內(nèi)容，區(qū)分刑事責(zé)任邊界，準(zhǔn)確把握追訴的對(duì)象和范圍。

2.刑法沒有規(guī)定追究單位刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)對(duì)單位作出不起訴決定。對(duì)公安機(jī)關(guān)將單位一并移送起訴的案件，如果刑法沒有規(guī)定對(duì)單位判處刑罰，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)構(gòu)成犯罪的直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法提起公訴，對(duì)單位應(yīng)當(dāng)不起訴。鑒于刑事訴訟法沒有規(guī)定與之對(duì)應(yīng)的不起訴情形，檢察機(jī)關(guān)可以根據(jù)刑事訴訟法規(guī)定的最相近的不起訴情形，對(duì)單位作出不起訴決定。

3.對(duì)不追究刑事責(zé)任的單位，人民檢察院應(yīng)當(dāng)依法提出檢察意見督促有關(guān)機(jī)關(guān)追究行政責(zé)任。不追究單位的刑事責(zé)任并不表示單位不需要承擔(dān)任何法律責(zé)任。檢察機(jī)關(guān)不追究單位刑事責(zé)任，容易引起當(dāng)事人、社會(huì)公眾產(chǎn)生單位對(duì)違規(guī)披露、不披露重要信息沒有任何法律責(zé)任的誤解。由于違規(guī)披露、不披露重要信息行為，還可能產(chǎn)生上市公司強(qiáng)制退市等后果，這種誤解還會(huì)進(jìn)一步引起當(dāng)事人、社會(huì)公眾對(duì)證券監(jiān)督管理部門、證券交易所采取措施的質(zhì)疑，影響證券市場秩序。檢察機(jī)關(guān)在審查起訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮辦案效果，根據(jù)證券法等法律規(guī)定認(rèn)真審查是否需要對(duì)單位給予行政處罰；需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券監(jiān)督管理部門提出檢察意見，并進(jìn)行充分的釋法說理，消除當(dāng)事人、社會(huì)公眾因檢察機(jī)關(guān)不追究可能產(chǎn)生的單位無任何責(zé)任的誤解，避免對(duì)證券市場秩序造成負(fù)面影響。

【相關(guān)規(guī)定】

《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百六十一條

《中華人民共和國證券法》第一百九十三條

 

發(fā)揮檢察職能作用 懲治和預(yù)防金融犯罪

——最高人民檢察院第四檢察廳廳長鄭新儉就第十七批指導(dǎo)性案例答記者問

今天，最高人民檢察院發(fā)布了第十七批指導(dǎo)性案例（檢例第64-66號(hào)），均屬于金融犯罪案件，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個(gè)罪名。最高人民檢察院檢委會(huì)委員、第四檢察廳廳長鄭新儉就該批指導(dǎo)性案例發(fā)布的有關(guān)情況回答了記者提問。

問：最高人民檢察院此次專門發(fā)布一批金融犯罪指導(dǎo)性案例，主要考慮是什么？

答：此次發(fā)布這批金融犯罪指導(dǎo)性案例，主要有兩點(diǎn)考慮。

一方面，這是最高人民檢察院貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重大決策部署的重要舉措。近年來，金融犯罪呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，涉眾型金融犯罪尤為突出，新類型案件不斷增多。其中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加。2019年，全國檢察機(jī)關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5%和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%，這些犯罪活動(dòng)嚴(yán)重破壞金融管理秩序，損害廣大人民群眾合法權(quán)益。同時(shí)，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資本市場在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用更加突出，全國人大常委會(huì)新修訂的《證券法》于2020年3月1日正式實(shí)施，標(biāo)志著中國資本市場發(fā)展進(jìn)入新的歷史階段。新修訂的《證券法》對(duì)信息披露提出了更高要求，完善了有關(guān)內(nèi)幕交易、操縱市場、利用未公開信息交易的法律禁止性規(guī)定。證券期貨犯罪案件總的數(shù)量不多，但涉案金額大，影響廣泛，嚴(yán)重破壞資本市場公開公平公正的健康環(huán)境，侵害投資者尤其是中小投資者合法權(quán)益。這類犯罪發(fā)案較為突出，人民群眾高度關(guān)注。為此，我們選擇了具有代表意義的非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個(gè)罪名發(fā)布指導(dǎo)性案例，對(duì)于依法懲治和預(yù)防金融犯罪、防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有重要指導(dǎo)意義。

另一方面，這也是貫徹落實(shí)中央關(guān)于統(tǒng)籌抓好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展重點(diǎn)工作部署要求，助力戰(zhàn)“疫”和企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的重要舉措。當(dāng)前，受疫情和國內(nèi)外多種因素影響，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力持續(xù)加大，有序推進(jìn)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、恢復(fù)正常生產(chǎn)生活秩序迫在眉睫。前不久，中央專門要求加快建立同疫情防控相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)運(yùn)行秩序、積極有序推進(jìn)企事業(yè)單位復(fù)工復(fù)產(chǎn)，努力把疫情造成的損失降到最低限度。加強(qiáng)對(duì)復(fù)工復(fù)產(chǎn)企業(yè)的金融支持，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定是其中重要方面。國務(wù)院有關(guān)部門已陸續(xù)發(fā)布了一系列金融支持政策助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。準(zhǔn)確地把中央和國務(wù)院有關(guān)部門在疫情防控期間的金融支持政策貫徹落實(shí)到檢察工作中，更好服務(wù)保障復(fù)工復(fù)產(chǎn)，是做好當(dāng)前金融犯罪檢察工作的重中之重。這批案例雖然具體內(nèi)容有所不同，但本質(zhì)要求是一致的，就是要求檢察機(jī)關(guān)履行好指控與證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任，更加準(zhǔn)確地把握金融法律政策界限，實(shí)現(xiàn)懲治金融犯罪與保護(hù)金融市場健康發(fā)展的有機(jī)統(tǒng)一。這對(duì)于檢察機(jī)關(guān)在疫情防控期間更好地發(fā)揮職能作用，有效保障各項(xiàng)金融支持政策落實(shí)到位、助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)具有重要指導(dǎo)意義。

問：社會(huì)各界對(duì)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作高度關(guān)注，檢察機(jī)關(guān)圍繞防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)主要開展了哪些工作？

答：黨中央作出打好防范重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重大決策部署后，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)高度重視，以設(shè)立經(jīng)濟(jì)犯罪檢察專門機(jī)構(gòu)為契機(jī)，充分發(fā)揮檢察職能作用，著力在懲、化、防、治四個(gè)方面綜合施策，取得明顯成效。一是努力確保懲得精準(zhǔn)。我們堅(jiān)持以辦案為中心，突出辦案重點(diǎn)，嚴(yán)肅懲治各類非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型、跨區(qū)域金融犯罪案件，對(duì)重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資案件會(huì)同公安部聯(lián)合掛牌督辦，不斷加大懲治力度，形成有效震懾。面對(duì)不斷翻新的犯罪手段，我們堅(jiān)持“穿透式”辦案理念，采取實(shí)質(zhì)判斷的方法，全面準(zhǔn)確把握案件事實(shí)，既精準(zhǔn)懲處金融犯罪，又保護(hù)真正的“金融創(chuàng)新”。楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案就體現(xiàn)了這方面的內(nèi)容。二是積極爭取化得及時(shí)。檢察機(jī)關(guān)在精準(zhǔn)辦案的同時(shí)，將追贓挽損工作貫穿辦案工作始終，注重發(fā)現(xiàn)追贓挽損線索，依法用好用足法律手段，最大限度減少投資人的損失，并有針對(duì)性地做好釋法說理和情緒疏導(dǎo)工作，努力化解矛盾。三是主動(dòng)做到防得到位。檢察機(jī)關(guān)在注重“懲”和“化”的過程中，認(rèn)真落實(shí)“誰執(zhí)法、誰普法”，通過微博、微信、微視頻、法制講堂等方式，組織開展金融犯罪預(yù)防宣傳工作。最高人民檢察院官方微信、微博還開設(shè)了“金融檢察微課堂”專欄，以案釋法，及時(shí)發(fā)布金融投資風(fēng)險(xiǎn)警示信息，目前已發(fā)布作品20余期。四是大力推進(jìn)治得有效。作為法律監(jiān)督機(jī)關(guān)，推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化是檢察機(jī)關(guān)的重要職責(zé)。各級(jí)檢察機(jī)關(guān)在辦理金融犯罪過程中，注重分析、研究、發(fā)現(xiàn)金融監(jiān)管環(huán)節(jié)缺失、履職不力等問題，2019年以來就加強(qiáng)金融監(jiān)管、深化治本舉措等提出檢察建議60余件。比如，上海、安徽、廣西、內(nèi)蒙、甘肅等省級(jí)檢察院深入分析非法集資、騙取貸款、欺詐發(fā)行債券等金融犯罪案件反映出的問題，向地方金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)部門制發(fā)了檢察建議，得到有關(guān)部門的高度重視并及時(shí)反饋。

問：這批指導(dǎo)性案例的發(fā)布，對(duì)檢察機(jī)關(guān)辦理金融犯罪案件能起到什么樣的作用？

答：從檢察機(jī)關(guān)辦案情況看，金融業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的專業(yè)性，相關(guān)的金融犯罪又在復(fù)雜的金融活動(dòng)之外設(shè)置了許多的迷惑和偽裝，近年來，各地檢察機(jī)關(guān)也反映辦理金融犯罪案件遇到不少新情況、新問題。這些問題歸納起來可以分為三類：一是對(duì)新金融現(xiàn)象的認(rèn)識(shí)問題，表現(xiàn)為對(duì)形形色色的表現(xiàn)各異的金融現(xiàn)象和犯罪的偽裝，認(rèn)識(shí)不清，紛紛要求立法和司法解釋予以解決。實(shí)則沒有準(zhǔn)確把握運(yùn)用法律認(rèn)識(shí)復(fù)雜社會(huì)現(xiàn)象、判斷罪與非罪的基本方法，影響對(duì)金融活動(dòng)性質(zhì)的正確判斷；二是對(duì)證據(jù)的審查判斷和組織運(yùn)用能力問題，引導(dǎo)偵查收集固定證據(jù)和運(yùn)用證據(jù)證明犯罪的能力有待進(jìn)一步提高，在證明標(biāo)準(zhǔn)和證明方法的把握上存在認(rèn)識(shí)分歧；三是準(zhǔn)確理解適用法律的理念、方法、能力問題，在把握刑法的原則精神和規(guī)定的構(gòu)成條件上不時(shí)出現(xiàn)偏差。此次發(fā)布的三個(gè)指導(dǎo)性案例緊扣當(dāng)前檢察機(jī)關(guān)辦理金融犯罪案件面臨的重點(diǎn)難點(diǎn)和爭議點(diǎn)，對(duì)同類型案件的辦理具有重要的指導(dǎo)意義。我們從全國各地辦理的案件中選出的這三個(gè)指導(dǎo)性案例，具有很強(qiáng)的典型意義，既解決了爭議問題，又規(guī)范辦案程序；既宣揚(yáng)辦案理念，又反映辦案過程；既說明如何正確適用法律，又體現(xiàn)辦案的具體工作策略。三個(gè)案例對(duì)各級(jí)檢察機(jī)關(guān)解決金融犯罪案件辦理中的突出問題、實(shí)現(xiàn)良好的法律效果和社會(huì)效果具有指導(dǎo)作用，對(duì)增強(qiáng)社會(huì)公眾識(shí)別防范非法金融活動(dòng)能力、提高金融機(jī)構(gòu)和金融市場參與者的法治意識(shí)具有積極意義。

問：我們注意到這三起案件各有側(cè)重點(diǎn)，能否具體談一談它們的意義在哪里？

答：這次發(fā)布的三個(gè)案例，分別體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)指控與證明金融犯罪過程中的重點(diǎn)難點(diǎn)問題，指導(dǎo)意義各有側(cè)重，但對(duì)各類金融犯罪案件都具有參照適用的價(jià)值。

就楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案（檢例第64號(hào)）而言，主要解決的是如何認(rèn)識(shí)、識(shí)別新金融現(xiàn)象，如何準(zhǔn)確區(qū)分非法金融活動(dòng)與合法金融創(chuàng)新的問題。2018年6月以來，一批網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)因資金鏈斷裂相繼“爆雷”，給投資者造成嚴(yán)重?fù)p失。這些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通常假借網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介之名，實(shí)施非法集資活動(dòng)。向社會(huì)公眾吸收的資金，或用于自身其他經(jīng)營活動(dòng)甚至高風(fēng)險(xiǎn)投資、或由網(wǎng)貸平臺(tái)統(tǒng)一控制、支配發(fā)放給第三方借款人，超出了信息中介范疇。楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案即是其中的典型。雖然楊衛(wèi)國等人吸收公眾存款的規(guī)模并非最大，但是線上線下同時(shí)操作。楊衛(wèi)國對(duì)望洲集團(tuán)通過線下渠道非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)和性質(zhì)供認(rèn)不諱，但辯稱望洲集團(tuán)的線上平臺(tái)經(jīng)營的是正常P2P業(yè)務(wù)，不是吸收公眾存款，不需要取得金融許可牌照，在營業(yè)執(zhí)照許可的經(jīng)營范圍內(nèi)即可開展經(jīng)營。楊衛(wèi)國的辯解是利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)實(shí)施非法集資案件的典型辯解意見，控辯雙方爭議焦點(diǎn)往往集中于此類業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)還是合法金融創(chuàng)新。單位和個(gè)人假借開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以高息回報(bào)為誘餌，歸集不特定公眾的資金并控制、支配，屬于變相非法吸收公眾存款，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時(shí)，該案例對(duì)控制、支配資金相關(guān)證據(jù)的收集、審查、判斷作了系統(tǒng)分析，并明確強(qiáng)調(diào)，向不特定社會(huì)公眾吸收存款是商業(yè)銀行專屬金融業(yè)務(wù)，任何單位和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)不得實(shí)施；金融創(chuàng)新必須遵守金融管理法律規(guī)定，不得觸犯刑法規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)信息中介機(jī)構(gòu)非法控制、支配資金，構(gòu)成非法吸收公眾存款。這不僅對(duì)于辦理涉網(wǎng)絡(luò)借貸案件具有指導(dǎo)意義，對(duì)于其他以各種新金融概念為幌子實(shí)施非法集資活動(dòng)的案件，同樣具有指導(dǎo)意義。面對(duì)各類新金融概念、新技術(shù)概念在金融場景中的應(yīng)用，必須深入分析、清楚認(rèn)識(shí)，準(zhǔn)確把握行為的本質(zhì)，正確區(qū)分合法金融活動(dòng)和以金融創(chuàng)新為名實(shí)施金融違法犯罪活動(dòng)。社會(huì)公眾在投資時(shí)也要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，注意識(shí)別防范，避免掉入非法金融活動(dòng)投資陷阱。

就王鵬等人利用未公開信息交易案（檢例第65號(hào)）而言，主要解決的是在隱蔽性很強(qiáng)的證券犯罪中如何以間接證據(jù)構(gòu)建證明體系的問題。證券期貨等金融犯罪，大多屬于精心準(zhǔn)備、組織實(shí)施的故意犯罪，犯罪嫌疑人、被告人熟悉法律規(guī)定和相關(guān)行業(yè)規(guī)則，犯罪隱蔽性強(qiáng)、專業(yè)程度高，隱匿、毀滅證據(jù)較為常見。特別是在犯罪嫌疑人、被告人不供認(rèn)犯罪事實(shí)、又缺乏其他直接證據(jù)的情形下，如何組織間接證據(jù)證明犯罪事實(shí)，對(duì)檢察機(jī)關(guān)的指控、證明能力提出了更高要求。沒有直接證據(jù)，通過對(duì)間接證據(jù)的審查判斷、組織運(yùn)用，仍然可以達(dá)到事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分的證明標(biāo)準(zhǔn)。王鵬等人利用未公開信息案中，王鵬與其父母三名被告人始終不供認(rèn)利用未公開信息交易的事實(shí)，檢察機(jī)關(guān)通過引導(dǎo)偵查取證，完整收集、固定其他相關(guān)證據(jù)，以間接證據(jù)構(gòu)建證明體系：通過對(duì)三名被告人被指控犯罪時(shí)段和其他時(shí)段證券交易數(shù)據(jù)、未公開信息相關(guān)交易信息，證明其交易與未公開信息的關(guān)聯(lián)性、趨同度及與平常交易習(xí)慣的差異性；通過身份關(guān)系、資金往來等證據(jù)，證明雙方具備傳遞信息的動(dòng)機(jī)和條件；通過專業(yè)背景、職業(yè)經(jīng)歷、接觸人員等證據(jù)，證明交易行為不符合其個(gè)人能力經(jīng)驗(yàn)；在此基礎(chǔ)上，結(jié)合證券市場的基本規(guī)律、一般人的經(jīng)驗(yàn)常識(shí)以及當(dāng)事人辯解的不合理性等因素，進(jìn)行綜合判斷，形成相互銜接、完整嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖C據(jù)體系，確保證明結(jié)論唯一。該案例對(duì)于檢察機(jī)關(guān)準(zhǔn)確把握刑事訴訟證明標(biāo)準(zhǔn)，依法運(yùn)用客觀證據(jù)證明犯罪，充分履行刑事訴訟主導(dǎo)責(zé)任，增強(qiáng)審查判斷證據(jù)和指控證明犯罪能力具有指導(dǎo)意義。相關(guān)責(zé)任人員均要追究刑事責(zé)任，也表明檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)肅懲治證券期貨犯罪的決心。

就博元投資股份有限公司、余蒂妮等人違規(guī)披露、不披露重要信息案（檢例第66號(hào)）案而言，主要解決的是如何理解適用刑法關(guān)于單位犯罪的規(guī)定以及加強(qiáng)刑事司法與行政執(zhí)法之間的有效銜接的問題。對(duì)單位實(shí)施的違規(guī)披露、不披露重要信息行為，刑法規(guī)定了對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑罰處罰，沒有規(guī)定對(duì)單位的刑罰處罰。博元投資違規(guī)披露、不披露重要信息案中，公安機(jī)關(guān)分別將單位和直接負(fù)責(zé)的主管人員、其他直接責(zé)任人員移送起訴。檢察機(jī)關(guān)依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員提起公訴，要求人民法院追究相關(guān)人員的刑事責(zé)任，對(duì)單位作出不起訴決定，并向中國證監(jiān)會(huì)提出檢察意見，建議由中國證監(jiān)會(huì)依據(jù)證券法的有關(guān)規(guī)定對(duì)單位作行政處罰。該案例對(duì)于準(zhǔn)確適用刑法關(guān)于違規(guī)披露、不披露重要信息罪、妨害清算罪、虛假破產(chǎn)罪、違法運(yùn)用資金罪等罪名的規(guī)定，正確認(rèn)識(shí)和處理單位的法律責(zé)任，加強(qiáng)刑事司法與行政執(zhí)法之間的有效銜接，形成懲治證券期貨犯罪的執(zhí)法司法合力具有指導(dǎo)意義。新修訂的《證券法》對(duì)發(fā)行人、上市公司提出了更高的信息披露要求，規(guī)定了更重的違法違規(guī)責(zé)任，檢察機(jī)關(guān)要認(rèn)真貫徹落實(shí)新修訂的《證券法》，進(jìn)一步加大對(duì)信息披露違法相關(guān)犯罪的懲治力度。

問：這批指導(dǎo)性案例公布后，檢察機(jī)關(guān)對(duì)服務(wù)保障打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)還有哪些部署安排？

答：2020年是打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年，最高人民檢察院對(duì)深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的系列重要指示精神，服務(wù)保障打贏防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)已作出具體部署。主要包括：一是嚴(yán)格依法辦理各類金融犯罪案件，進(jìn)一步加大對(duì)非法集資犯罪、證券期貨犯罪的懲治力度，加強(qiáng)對(duì)辦案中新情況、新問題的研究，提高對(duì)利用金融新概念、科技新概念實(shí)施犯罪的識(shí)別能力，切實(shí)提高辦案質(zhì)量、效率，維護(hù)金融安全。二是充分運(yùn)用刑事司法政策，會(huì)同有關(guān)部門持續(xù)做好非法集資案件追贓挽損工作，切實(shí)維護(hù)人民群眾利益。三是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹新修訂的《證券法》，進(jìn)一步強(qiáng)化證券期貨執(zhí)法司法協(xié)作機(jī)制建設(shè)。四是加強(qiáng)法治宣傳教育，以最高人民檢察院微信公眾號(hào)“金融檢察微課堂”為平臺(tái)，通過以案釋法加強(qiáng)金融投資風(fēng)險(xiǎn)警示，努力提升全民金融法律意識(shí)。五是結(jié)合辦案加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)管理中的問題和漏洞的研究分析，立足檢察職能深化治本對(duì)策研究，積極制發(fā)檢察建議，促進(jìn)完善金融監(jiān)管制度機(jī)制，共同筑牢防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的防線。防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)長期性工作，在服務(wù)保障打好攻堅(jiān)戰(zhàn)的同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)將認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和不足，不斷完善金融犯罪辦案制度機(jī)制，加強(qiáng)金融檢察專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融市場健康發(fā)展持續(xù)提供強(qiáng)有力的司法保障。

問：當(dāng)前疫情防控處于最吃勁的關(guān)鍵階段，中央和有關(guān)部門出臺(tái)了一系列金融服務(wù)政策，檢察機(jī)關(guān)在保障金融服務(wù)、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定方面有哪些具體安排？

答：為了統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，中央和國務(wù)院有關(guān)部門出臺(tái)了一系列金融服務(wù)政策，中央政法委等五部門也印發(fā)了《關(guān)于政法機(jī)關(guān)依法保障疫情防控期間復(fù)工復(fù)產(chǎn)的意見》，這為穩(wěn)定市場人心、提振市場信心、促進(jìn)金融發(fā)展提供了重要指引和支持。檢察機(jī)關(guān)將認(rèn)真落實(shí)黨中央、國務(wù)院的部署要求，準(zhǔn)確把握疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)與司法辦案的關(guān)系，堅(jiān)持嚴(yán)厲打擊和精準(zhǔn)保障、依法辦案和防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，認(rèn)真履行檢察職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作配合，為打贏疫情阻擊戰(zhàn)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供有力司法保障，創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。

第一，依法精準(zhǔn)懲治金融犯罪，準(zhǔn)確把握金融法律政策界限。檢察機(jī)關(guān)要認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹疫情防控期間與企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、金融服務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)政策，切實(shí)融入到司法辦案中去。一方面，對(duì)于假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名實(shí)施非法集資、騙取貸款、金融詐騙等嚴(yán)重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機(jī)構(gòu)利益的犯罪，依法及時(shí)從嚴(yán)懲處，全力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和市場秩序。另一方面，充分考慮疫情防控期間金融法律政策的特殊性，嚴(yán)格區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪，不能機(jī)械辦案、就案辦案。準(zhǔn)確把握金融詐騙犯罪中非法占有目的的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于因疫情影響等客觀原因無法及時(shí)歸還貸款的企業(yè)，不規(guī)避還款義務(wù)、也未占有揮霍的，不能作為犯罪處理；對(duì)于個(gè)人、企業(yè)在融資過程中存在的不規(guī)范甚至違法問題，協(xié)同有關(guān)部門或引導(dǎo)相關(guān)主體綜合運(yùn)用政策指引、風(fēng)險(xiǎn)防控、行政監(jiān)管、民事訴訟等手段妥善處理，慎重使用刑事手段。

第二，優(yōu)化辦案方式方法，依法保障企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)需求。對(duì)于在維持企業(yè)正常經(jīng)營的融資過程中涉及犯罪的企業(yè)，依法慎重使用羈押性強(qiáng)制措施，加快辦理案件進(jìn)度，保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，最大限度減少各方面的經(jīng)濟(jì)損失。積極運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，對(duì)主動(dòng)認(rèn)罪悔罪、退贓退賠的企業(yè)和企業(yè)經(jīng)營者，依法從寬處理。

第三，加強(qiáng)以案釋法，引導(dǎo)企業(yè)依法經(jīng)營。這次發(fā)布的三個(gè)案例均是非法金融活動(dòng)的反面典型，企業(yè)在融資過程中應(yīng)當(dāng)引以為戒，避免觸碰法律紅線。違法融資可能觸犯兩類犯罪：一是未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾集資，觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪；二是以欺騙方法融資，觸犯騙取貸款、貸款詐騙、欺詐發(fā)行股票、債券等罪名。借此，我們提醒復(fù)工復(fù)產(chǎn)的企業(yè)，融資活動(dòng)必須依法依規(guī)進(jìn)行，切不可為了滿足融資需求，向金融機(jī)構(gòu)提供虛假材料或者進(jìn)行非法金融活動(dòng)。我們更要敬告企圖假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名套取資金的不法分子，切不可鋌而走險(xiǎn)，否則檢察機(jī)關(guān)將嚴(yán)懲不貸。